Шахрайство (dolandırıcılık) — це отримання вигоди для себе чи іншої особи шляхом обману людини за допомогою хитромудрих дій на шкоду їй або третій особі (Кримінальний кодекс Туреччини, TCK 157). Фальшиве оголошення, дзвінок «це поліція, ваш рахунок під загрозою», підроблена інвестиційна платформа чи орендований банківський рахунок… Способи змінюються, але правова основа будується на тих самих статтях. У цій статті ми розглядаємо покарання за просту й кваліфіковану форми, зміни, що набрали чинності 31 липня 2026 року, дійове каяття, строки давності, а також кроки, які мають зробити і потерпілий, і підозрюваний, викликаний для дачі показань.
Ознаки шахрайства: хитромудрі дії, обман і вигода #
Щоб подія підпадала під цей склад, мають одночасно бути присутні три ознаки:
- Хитромудрі дії (hile): Потрібне щось більше, ніж проста брехня, — поведінка, побудована настільки майстерно, що позбавляє іншу сторону можливості перевірки. Типові приклади — підроблений документ, чужа особа, правдоподібний сайт або видавання себе за працівника установи.
- Обман: Потерпілий має піддатися на ці дії, а його воля має бути введена в оману. Якщо обман помітили, але платіж усе одно здійснили, питання, чи закінчено злочин, стає спірним.
- Шкода і вигода: Потерпілий або третя особа мають зазнати майнової шкоди, а винний чи інша особа — отримати вигоду.
Сама по собі несплата боргу чи невиконання договору злочином не є; такі спори, як правило, вирішуються в цивільному суді. Розмежування найчастіше проводять за тим, чи був умисел на обман від самого початку, під час укладення договору. Застосування хитромудрих дій з метою стягнути вимогу, що випливає з правовідносин, — окремий випадок із м’якшим покаранням: за скаргою призначається позбавлення волі від шести місяців до одного року або судовий штраф (TCK 159).
Якщо річ було взято безпосередньо, а не шляхом обману, йдеться про крадіжку, а не про шахрайство; про різницю в діапазонах покарання та в примиренні — у статті про покарання за крадіжку.
Покарання за просте й кваліфіковане шахрайство (TCK 157 і 158) #
У простій формі винний карається позбавленням волі на строк від одного до п’яти років і судовим штрафом до п’яти тисяч днів. Після змін 2024 року один день судового штрафу визначається в розмірі від 100 до 500 TL залежно від майнового стану особи (TCK 52/2).
Якщо злочин вчинено із застосуванням засобів або за обставин, перелічених у TCK 158, виникає кваліфікований склад і покарання істотно зростає:
Кваліфіковані склади та таблиця покарань #
| Форма | Стаття закону | Позбавлення волі | Судовий штраф |
|---|---|---|---|
| Просте шахрайство | TCK 157 | 1 – 5 років | До 5 000 днів |
| Зловживання релігійними переконаннями й почуттями, скрутним становищем особи чи слабкістю її сприйняття; використання статусу представника преси та ЗМІ, комерсанта чи особи вільної професії | TCK 158/1 (a, b, c, d, g, h, i) | 3 – 10 років | До 5 000 днів |
| На шкоду державним установам; використання інформаційних систем, банків або кредитних установ як знаряддя; неправомірне отримання кредиту, страхової виплати; видавання себе за посадову особу чи працівника банку | TCK 158/1 (e, f, j, k, l) | 4 – 10 років | Не менше подвійного розміру отриманої вигоди |
| Отримання вигоди під обіцянку впливу на посадових осіб | TCK 158/2 | 3 – 10 років | До 5 000 днів |
| Вчинення спільно з трьома або більше особами | TCK 158/3 | Покарання збільшується наполовину | |
| Вчинення в межах діяльності злочинної організації | TCK 158/3 | Покарання збільшується вдвічі | |
Пункти, що найчастіше трапляються на практиці #
На практиці найчастіше трапляються справи за пунктами (f) і (l): фальшиві інтернет-магазини, фішингові повідомлення, дзвінки від людей, які видають себе за поліцейських, прокурорів чи працівників банку. Докладніше про ці способи та відповідальність банку ми розповіли на сторінці про інформаційне право та захист персональних даних (KVKK). Оскільки такі схеми здебільшого здійснюють кілька людей із розподілом ролей, постає питання про збільшення покарання за TCK 158/3 та обвинувачення в організованій злочинності; про окреме покарання за участь в організації див. нашу статтю про створення злочинної організації та участь у ній.
Зміни 2026 року: ті, хто передав свій рахунок або картку (TCK 158/4) #
Шахраї часто збирають гроші на рахунках, відкритих не на їхнє ім’я. Люди за обіцянку «комісії», «роботи» чи «криптоінвестицій» передають іншим свою банківську картку, пароль від інтернет-банкінгу, дані доступу до криптовалютного рахунку; гроші, що надійшли на рахунок, протягом кількох хвилин переказуються на інші рахунки. Досі такі особи залежно від обставин притягувалися за співучасть у кваліфікованому шахрайстві, тобто в межах покарання 4–10 років.
Пом’якшення, запроваджене Законом № 7589 #
Закон № 7589, опублікований в Офіційній газеті від 31 липня 2026 року, доповнив TCK 158 четвертою частиною, і норма набрала чинності в день опублікування. Згідно з нею, у разі співучасті, обмеженої передачею іншій особі з метою отримання неправомірної вигоди своїх чи чужих платіжних засобів, таких як банківська або кредитна картка, або необхідних відомостей чи засобів, що дають змогу користуватися рахунком у банку, у брокера, у надавача платіжних послуг або у надавача послуг із криптоактивами, покарання зменшується наполовину.
Межі цієї норми треба розуміти правильно:
- Діяння залишається злочином. Зміна не створила нового складу й не скасувала відповідальність за співучасть, а лише зменшила покарання.
- Пом’якшення застосовується, лише якщо внесок обмежився передачею відомостей або засобів. Той, хто знімав гроші, що надійшли на рахунок, переказував їх на інші рахунки, спілкувався з потерпілим або збирав чужі рахунки, цим пом’якшенням скористатися не може.
- Потрібна мета отримання неправомірної вигоди. Щодо особи, яка передала картку, не очікуючи винагороди й не знаючи, що її буде використано у злочині, насамперед обговорюється наявність умислу; це питання захисту, яке передує пом’якшенню.
Перехідне положення для незавершених справ #
Закон також запровадив перехідне положення для попередніх справ (Закон № 7589, тимчасова ст. 1). У справах на стадії апеляції, до яких застосовується нова частина, регіональний апеляційний суд (bölge adliye mahkemesi) ухвалює рішення про скасування; справи, що перебувають у Головній прокуратурі при Касаційному суді, направляються до суду першої інстанції. Засуджені, вирок яких на стадії виконання і які раніше не користувалися пом’якшенням за дійове каяття, можуть скористатися пом’якшенням за TCK 168/2, якщо повністю відшкодують шкоду потерпілому протягом шести місяців від попередження суду.
Примирення, скарга та злочин між родичами #
Ні проста, ні кваліфікована форма не належать до справ приватного обвинувачення. Навіть якщо потерпілий відкличе скаргу, прокуратура продовжить розслідування. Водночас просте шахрайство (TCK 157) входить до злочинів, що підпадають під примирення (uzlaştırma) (CMK 253/1-b-8). Якщо примирення досягнуто й зобов’язання виконано, на стадії розслідування виноситься постанова про відмову в переслідуванні, а на стадії судового переслідування — рішення про припинення справи. Кваліфіковане шахрайство під примирення не підпадає. Якщо просту форму вчинено разом зі злочином, що не підпадає під примирення, примирення також не проводиться.
Якщо злочин вчинено на шкоду подружжю, щодо якого не ухвалено рішення про окреме проживання, родичу за висхідною чи низхідною лінією або брату чи сестрі, які проживають у тому самому житлі, відповідний родич не карається. Якщо ж його вчинено на шкоду брату чи сестрі, які проживають окремо, або таким родичам, як дядько чи тітка, що проживають у тому самому житлі, розслідування порушується лише за скаргою, а покарання зменшується наполовину (TCK 167).
Дійове каяття: вплив відшкодування шкоди на покарання (TCK 168) #
У злочинах проти власності відшкодування шкоди — найважливіший фактор, що безпосередньо впливає на покарання. Розмір пом’якшення залежить від стадії, на якій шкоду відшкодовано:
| Стадія відшкодування шкоди | Пом’якшення |
|---|---|
| Після закінчення злочину, до початку судового переслідування (до прийняття обвинувального акта) | До двох третин покарання |
| Після початку судового переслідування, до постановлення вироку | До половини покарання |
| Якщо відшкодовано лише частину шкоди | Для пом’якшення потрібна згода потерпілого |
Для дійового каяття (etkin pişmanlık) виконавець, підбурювач чи пособник має особисто виявити каяття і відшкодувати шкоду шляхом повернення майна в натурі або виплати компенсації. Відшкодування шкоди також є однією з умов відстрочки оголошення вироку (HAGB); докладніше див. наш посібник щодо HAGB.
Вигаданий приклад: Візьмімо особу, яка передала картку знайомому за обіцянку «щомісячної комісії» і чий рахунок було використано в інтернет-шахрайстві, та приймемо за основу 4 роки — нижню межу кваліфікованого складу. За TCK 158/4 покарання знижується до 2 років; якщо суд додатково застосує дискреційне пом’якшення, воно становитиме 1 рік 8 місяців. Таке покарання — два роки або менше — за наявності інших умов дає змогу розглянути HAGB або умовне засудження. Якщо шкоду повністю відшкодовано до початку судового переслідування, додається й пом’якшення за дійове каяття. У реальній справі результат залежить від доказів і дискреції суду.
Давність: строку для скарги немає, є давність кримінального переслідування #
Оскільки злочин не належить до справ приватного обвинувачення, шестимісячний строк подання скарги не застосовується; межею є строк давності кримінального переслідування (dava zamanaşımı) (TCK 66):
- Просте шахрайство: оскільки верхня межа не перевищує п’яти років, — 8 років.
- Кваліфіковане шахрайство: оскільки верхня межа більша за п’ять і менша за двадцять років, — 15 років.
- Переривання: строк починає спливати заново в разі допиту підозрюваного в прокуратурі, взяття під варту, складення обвинувального акта чи постановлення обвинувального вироку; проте загалом його може бути продовжено не більше ніж на половину встановленого законом строку (TCK 67).
Вимоги про відшкодування шкоди, завданої злочином, мають бути заявлені протягом 2 років від дня, коли стало відомо про шкоду та заподіювача, і в будь-якому разі протягом 10 років; якщо діяння є злочином із довшим строком давності, застосовується цей строк (Зобов’язальний кодекс Туреччини, TBK 72). Попередньо перевірити строк у своїй справі можна за допомогою нашого інструмента перевірки строків і давності.
Мене ошукали — що робити? Покроковий порядок для потерпілого #
Відстеження грошей — це перегони з часом. Рекомендований порядок такий:
- Негайно зателефонуйте до банку. Заблокуйте картку та інтернет-банкінг, зафіксуйте, що ви оскаржуєте операцію, попросіть повідомити банк одержувача. Запишіть дату й час дзвінка.
- Збережіть докази. Квитанції, IBAN та ім’я одержувача, SMS і журнал дзвінків, листування, скриншоти оголошення й адреси сайту, адреса криптогаманця становлять основу справи. Не видаляйте жодного листування.
- Подайте заяву про злочин. Можна звернутися з письмовою заявою до прокуратури (Cumhuriyet başsavcılığı) або до найближчого підрозділу поліції. У заяві чітко викладіть перебіг подій погодинно, надіслані суми та рахунки одержувачів.
- Клопочіть про арешт рахунків. У справах про шахрайство за наявності сильної підозри, що ґрунтується на конкретних доказах того, що кошти здобуто злочинним шляхом, на банківські рахунки підозрюваного за рішенням судді може бути накладено арешт (CMK 128). Тому важливо швидко повідомити рахунки, на які було переказано гроші.
- Станьте учасником обвинувачення. Після порушення справи, заявивши клопотання про вступ як учасник обвинувачення (katılan), ви можете подавати докази, домагатися допиту свідків і оскаржувати рішення. Постанову про відмову в переслідуванні (takipsizlik) можна оскаржити мировому кримінальному судді (sulh ceza hâkimliği) протягом двох тижнів.
- Вимагайте свої гроші в цивільному порядку. Незалежно від кримінального провадження можна подати позов про стягнення боргу та відшкодування шкоди до власника рахунку, на який було надіслано гроші, і до винних. Якщо банк допустив порушення у сфері безпеки, вимогу можна пред’явити й до банку.
Якщо вас викликали на допит як підозрюваного #
Виклик найчастіше надходить, коли з’ясовується, що на ваш рахунок надійшли гроші зовсім незнайомого вам потерпілого. Для тих, хто передав комусь картку чи дані рахунку, перші показання визначають подальший перебіг справи:
- Ви маєте право зберігати мовчання та зустрітися з адвокатом. Оскільки нижня межа покарання за кваліфіковане шахрайство не перевищує п’яти років, захисник, як правило, в обов’язковому порядку не призначається; проте якщо ви не можете обрати захисника, на ваше прохання його призначить адвокатура (CMK 150). Докладніше про ваші права див. статтю про показання в поліції та право на захист.
- Задокументуйте реальний перебіг подій. Повідомлення, що показують, кому, коли й під яку обіцянку ви передали картку; листування з оголошенням про роботу чи пропозицією кредиту; заяви про крадіжку або втрату картки мають вирішальне значення під час обговорення умислу.
- Негайне закриття рахунку не знищує доказів, але запобігає появі нових потерпілих. Повідомте банк письмово і збережіть копію.
- Контакт із потерпілим і виплати плануйте разом з адвокатом: відшкодування шкоди важливе для дійового каяття, HAGB і перехідного положення до 158/4; проте жодна виплата і жодна заява не повинні робитися так, щоб їх можна було витлумачити як визнання.
Якщо ухвалено рішення про взяття під варту, про подальші дії читайте в нашій статті про оскарження рішення про взяття під варту.
Підсудність: кримінальний суд загальної інстанції чи суд у справах про тяжкі злочини? #
Суди у справах про тяжкі злочини розглядають справи про злочини, верхня межа покарання за які перевищує десять років позбавлення волі; решту справ розглядає кримінальний суд загальної інстанції (Закон № 5235 ст. 11–12).
| Справа | Верхня межа покарання | Підсудність |
|---|---|---|
| Просте шахрайство (TCK 157) | 5 років | Кримінальний суд загальної інстанції (asliye ceza mahkemesi) |
| Кваліфіковане шахрайство (TCK 158/1) | 10 років | Кримінальний суд загальної інстанції |
| Кваліфікована форма, вчинена трьома або більше особами чи в межах діяльності організації (TCK 158/3) | Збільшення відображається на покаранні, але при визначенні підсудності не враховується (Закон № 5235 ст. 14) | Як правило, кримінальний суд загальної інстанції |
Отже, думка, що «кваліфікований склад завжди розглядає суд у справах про тяжкі злочини», хибна; при визначенні підсудності за основу береться верхня межа покарання, встановлена за злочин у законі, а підстави пропорційного збільшення покарання не враховуються (Закон № 5235 ст. 14). Якщо у справі є й пов’язаний злочин із суворішим покаранням, справи можуть розглядатися спільно в суді, який розглядає цей злочин. У Стамбулі те, в якому будинку суду розглядатиметься справа, залежить від місця вчинення злочину; інформацію можна знайти на наших сторінках про суди Стамбула та райони. Про стадії кримінального провадження та чинні строки оскарження див. нашу сторінку адвоката у кримінальних справах у Стамбулі.
Компетентним є суд місця вчинення злочину; у Стамбулі це палац правосуддя, до якого належить район учинення діяння. Перелік районів і судів — на наших сторінках районів Стамбула.
Коротко #
- Просте шахрайство карається позбавленням волі на 1–5 років, кваліфіковане, вчинене з використанням інформаційної системи або банку, — на 4–10 років.
- Злочин не належить до справ приватного обвинувачення; під примирення підпадає лише проста форма.
- З 31 липня 2026 року покарання особи, чий внесок обмежився передачею даних рахунку чи картки, зменшується наполовину; діяння залишається злочином.
- Якщо шкоду відшкодовано до початку судового переслідування, покарання зменшується до двох третин, якщо до постановлення вироку — до половини.
- Строк давності кримінального переслідування становить 8 років для простої форми і 15 років для кваліфікованої.
- Потерпілому слід насамперед зателефонувати до банку, зберегти докази й без зволікань подати заяву про злочин.
- Справи за TCK 157 і 158/1 розглядає кримінальний суд загальної інстанції.
Інформація в цій статті має загальний характер і підготовлена на основі законодавства, чинного станом на вересень 2026 року. Для оцінки вашої конкретної ситуації рекомендується звернутися до адвоката.
